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Unsere Arbeitsweise

 

Für die Ausübung unserer Tätigkeit als Finanz- und Versicherungsmakler legen wir die nachfolgenden Regeln zugrunde:

  • Unsere Tätigkeit erfolgt auf Basis von Vertrauen, Integrität und der Bindung an die Grundsätze eines ehrbaren Versicherungsmaklers.
  • Kernbestandteil unserer Vermittlungstätigkeit ist die Beratung des Kunden, die sich an seinen Bedürfnissen orientiert und bei Versicherungsmaklern regelmäßig aus der Breite des Marktes erfolgt. Das berechtigte Interesse des Kunden hat Vorrang vor unserem eigenen Vergütungsinteresse.
  • Beim Umgang mit persönlichen und vertraulichen Daten beachten wir die gesetzlichen Vorschriften. Die datenschutzrechtlichen und wettbewerbs-rechtlichen Vorschriften werden ebenfalls eingehalten.
  • Die ordnungsgemäße Dokumentation einer gesetzlich vorgeschriebenen Beratung nehmen wir mit besonderer Sorgfalt vor. Dabei beachten wir, dass der Gesetzgeber einen Verzicht auf Beratung und/oder Dokumentation nur als Ausnahme vorgesehen hat.
  • Zu den Grundlagen unserer Vermittlungstätigkeit gehört die Beratung und Betreuung der Versicherungsnehmer, gleichermaßen der Darlehensnehmer, auch nach Vertragsabschluss während der Dauer des Versicherungsverhältnisses, insbesondere im Schaden- und Leistungsfall.
  • Bei einer Umdeckung eines Versicherungsvertrages beachten wir stets das Kundeninteresse. Unsere Kunden werden zu bereits bestehenden Versicherungsverträgen befragt. Insbesondere im Lebens- und Krankenversicherungsbereich kann eine Abwerbung von Versicherungsverträgen oft mit erheblichen Nachteilen für Kunden verbunden sein. Unsere Kunden werden in jedem Fall über einen eventuell in diesem Zusammenhang entstehenden Nachteil ausdrücklich aufgeklärt. Dies ist Bestandteil unserer Dokumentation.
  • Unsere stetige Weiterbildung ist Grundlage für unsere geschäftlichen Tätigkeit als Finanz- und Versicherungsmakler. Entsprechende Nachweise der Weiterbildung werder wir stets vorhalten.
  • Bei Vergütungsregelungen mit Produktpartnern, insbesondere über Sondervergütungen etc., beachten wir, dass unsere Unabhängigkeit bei der Tätigkeit als Versicherungsmakler keine Beeinträchtigung erfahren darf.
  • Das bewährte Ombudsmannsystem der Versicherungswirtschaft bietet dem Kunden ein unabhängiges, unbürokratisches System zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten nicht nur mit Versicherungsunternehmen sondern auch mit Versicherungsmaklern. Unsere Kunden werden von uns auf das bestehende System in geeigneter Form hingewiesen.

Alle verwendeten Begriffe sind geschlechtsneutral zu verstehen.